Bonifici e Tasse sul risparmio bancario

helpmeplease

Bonifici e Tasse sul risparmio bancario

Innanzitutto un saluto al forum. Vi pongo questo quesito. Se si dovesse ricevere un importo consistente derivato da trattativa privata sul proprio conto bancario, questo sarà soggetto a tassazione. Si andranno incontro a segnalazioni presso l'agenzia delle entrate da parte dell'istituto bancario? E se il bonifico fosse estero? E se la cifra fosse divisa in piu' bonifici da 10.000 ?? Grazie a chiunque voglia rispondermi.

fab75

Ciao helpmeplease e benvenuto,
l'argomento meriterebe un'approfondimento che in un forum non è possibile. Comunque la normativa antriciclaggio prevede un limite di 12.500 euro oltre al quale scattano gli obblighi relativi. Quindi con 10.000 euro elimini questo problema.
Resta la normale possibilità di indagini bancarie del fisco alla ricerca di imponibili non dichiarati.

Fabrizio

helpmeplease

Grazie per la risposta. Potresti darmi, se non ti da fastidio, dei chiarimenti in privato? O almeno potresti indicarmi qualche sito dove documentarmi? Quindi questi soldi non vengono tassati. Ma potrebbero essere "controllati".

fab75

Non è il mio campo quindi non ho modo di aiutarti oltre.
Io non so se i soldi non devono essere tassati perché non hai specificato che natura hanno.
Se il fisco dovesse interessarsi al tuo conto corrente e trova quei soldi può chiederti da dove arrivano e se hanno natura di reddito saranno tassati.

Fabrizio

piero.max

Per quanto riguarda l'eventuale tassazione ti ha già risposto fab75; se si tratta di reddito ti saranno tassati come da normativa in vigore.
Per quanto riguarda la normativa antiriciclaggio non ti devi preoccuare se si tratta di movimenti tramite banca poichè, in questo caso, si preoccuperanno loro di tutti gli adempimenti necessari (se sup. a € 12.500). Certo che movimenti di piccolo importo non "danno nell'occhio" e se sei un lavoratore dipendente non hai nemmeno grossi rischi di indagini bancarie.

i2m4y

Esistono limiti di importo inferiori ai 12500 che comunque sono oggetto di comunicazione alla banca di Italia da parte degli istituti di credito.
I versamenti frammentati vengono comunque conteggiati, in un determinato lasso temporale, ai fini delle comunicazioni antiriciclaggio.... come giusto che sia.

Paolo